Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suç, Sahtekarlık Risk Yönetimi, Geo Focus: Asya
Asya, çeşitli işbirliği, sorumluluk çerçeveleri ile dolandırıcılıklarla mücadele ediyor
Suparna goswami (Gsuparna) •
2 Temmuz 2025
Dolandırıcılar, Asya’nın finansal manzarasında kritik bir zorluk olarak ortaya çıkıyor, hükümetleri ve düzenleyicileri savunmaları güçlendirmeye ve yeni yönergeler oluşturmaya yardımcı olmaya teşvik ediyor. Bölgedeki ülkeler bu büyüyen tehdide yanıt vermek için planlar geliştirirken, bu çabalar yerel öncelikler ve endüstri paydaşlarından gelen girdilerle şekilleniyor.
Ayrıca bakınız: Ödeme tarama zorluklarıyla mücadele etmek
Nice Actimize’s’in son araştırmaları, Asya’nın finansal dolandırıcılıklarla mücadele etmek için tasarlanmış çeşitli ve gelişen düzenlemelerden oluşan bir patchwork olduğunu gösteriyor.
Nice Actimize’de Ürün Pazarlama ve Sahtekarlık Stratejisi Direktörü Anurag Mohapatra, Asya düzenleyici manzarasını bölgedeki dört ayrı kümeye ayırıyor – zorunlu geri ödemeden kayıplar için kurbanları telafi etmek için neredeyse hiçbir resmi çerçeveye kadar değişiyor.
Dört küme, dört felsefe
Örneğin, Küme A, zorunlu sorumluluk veya yapılandırılmış ortak çerçeveler yoluyla resmi geri ödeme mekanizmalarına sahip ülkelerden oluşuyor. Bu yılın başlarında Tayland, yasal olarak bankaların, telekomünikasyon şirketlerinin ve sosyal medya platformlarının sorumluluğu paylaşmasını istemek için teknoloji suçları konusundaki kraliyet kararnamesini değiştirdi. Filipinler, geri ödemeyi zorunlu kılmakla birlikte, düzenleyicilerin sahtekarlık olaylarından sonra bankaları yaptırım yapmalarını sağlar ve endüstriyi daha fazla hesap verebilirliğe doğru sürükler. Hong Kong aynı yönde ilerliyor.
Küme B, belirli aldatmaca türlerine bağlı sınırlı geri ödeme kuralları getiren Singapur ve Malezya gibi ülkeleri içerir. Singapur’un ortak sorumluluk çerçevesi, aslında Aralık 2024’ten bu yana, yetkisiz işlemleri içeren kimlik avı dolandırıcılığı için geri ödeme gerektirir, ancak diğer dolandırıcılık türlerine kadar uzanmaz.
Hindistan, Çin, Japonya Endonezya, Güney Kore ve Vietnam dahil C Kümesi’ndeki ülkeler sadece önleme ve kamuoyunda bilinçlendirmeye odaklanmaktadır. Çin, avukatla mücadele uygulaması ve icra baskıları ile teknoloji ağır bir rota izlerken, Hindistan ve Endonezya resmi geri ödeme yapısı olmayan fonla donatma ağlarına ve kimlik tabanlı kontrollere güveniyor. Dolandırıcılık, özellikle yetkili itme ödeme dolandırıcılığı artmış olsa da, yükümlülük hala kurbanlara düşüyor.
Myanmar ve Kamboçya’yı içeren küme D ülkeleri, düzenleyici gözetim sınırlıdır. Her iki ülke de baskın dolandırıcılık bileşiklerine yönelik bölgesel kolluk kuvvetleri ile işbirliği yaparken, her iki hükümet de dolandırıcılıklara hitap eden yapılandırılmış bir düzenleyici mekanizmaya sahip değil.
Mohapatra, Birleşik Krallık ve Avustralya’daki daha katı kurallarla tam olarak uyumlu olmak yerine, önleme ve düzeltmeyi dengeleyen modellere doğru kademeli bir hareket kaydetti.
Scam tespit ve önleme ilerlemelerine rağmen, Mohapatra işbirliğinin Asya’nın aldatmaca tepkisinin en az tartışılan ve az gelişmiş sütunu olduğunu söyledi. İngiltere ve Avustralya hükümetleri ortak dolandırıcılık istihbarat ağları inşa ederken, Asya’nın çoğu hala silolarda faaliyet gösteriyor.
“Bir banka bir katır hesabını tanımlar ve engellerse, bu bilgi bir sonraki bankaya gitmez, bu nedenle dolandırıcılar sadece hatta aşağı doğru hareket eder.” Dedi. Bu parçalanmış yaklaşım devam edecek olsa da, “mutlaka kötü bir şey değildir”. Mohapatra, Singapur ve Tayland ile komşu ülkeleri etkileyen “İlerleme Adaları” nı öngörüyor.
Fakat şimdilik, Asya’nın düzenleyici manzarası “bir hikaye değil. Bu bir spektrum.”