Federal Ticaret Komisyonu (FTC) tarafından toplanan istatistiklere göre, ABD'deki kimliğe bürünme dolandırıcılıklarının kaybı geçen yıl 1,1 milyar doları aştı; bu rakam 2020'ye göre üç kat daha yüksek.
Ajans, bu verileri 2023 yılında rapor edilen 490.000 dolandırıcılığa dayanarak derledi. Bunlardan 330.000'i ticari kimliğe bürünme şikayetleri içindi ve geri kalanı devletin kimliğe bürünme olaylarını temsil ediyordu.
Ajansa göre dolandırıcılıkların çoğu, şu anda düşüş gösteren telefon görüşmeleri, ardından üst üste üçüncü yıldır artış gösteren e-posta ve kısa mesajlarla gerçekleşti.
FTC raporunda “Raporlar, iş dünyası ile devlet kimliğine bürünme dolandırıcılıkları arasındaki çizginin giderek bulanıklaştığını gösteriyor” ifadesine yer veriliyor.
“Birçok dolandırıcı, tek bir dolandırıcılıkta birden fazla kuruluşun kimliğine bürünür; örneğin, sahte bir Amazon çalışanı, sahte yardım için sizi sahte bir bankaya, hatta sahte bir FBI veya FTC çalışanına transfer edebilir.”
FTC'nin öne çıkardığı en önemli beş dolandırıcılık türü şunlardır:
- Taklit Hesap Güvenliği Uyarıları: Dolandırıcılar, yetkisiz hesap etkinlikleri hakkında sahte uyarılar göndererek mağdurları koruma amacıyla para aktarmaları için kandırırlar.
- Sahte Abonelik Yenilemeleri: E-postalar, hiç sahip olmadığınız bir aboneliğin yenilendiğini iddia ederek sizi, fazla iade edilen tutarların hediye kartları aracılığıyla iade edilmesini içeren bir geri ödeme dolandırıcılığına ikna eder.
- Sahte Hediyeler, İndirimler veya Talep Edilecek Para: Dolandırıcılık, bilinen markalardan sahte indirimler veya hediyeler sunarak kurbanların hediye kartları almasına veya var olmayan tekliflerden yararlanmak için para göndermesine neden olur.
- Kanunla İlgili Sahte Sorunlar: Taklitçiler, sorunu çözme kisvesi altında sizi para taşımaya veya hediye kartı almaya zorlayarak bir suça karıştığınızı iddia ederler.
- Hazır Paket Teslimat Sorunları: Teslimat sorununu çözme bahanesiyle kredi kartı bilgilerini veya hesap ayrıntılarını çalmayı amaçlayan, teslimat sorunlarıyla ilgili olarak operatörlerden gelen sahte mesajlar.
Ajans, tüketicilere bu tür dolandırıcılıklara karşı korunmaları için, istenmeyen iletişimler yoluyla gelen URL'lere tıklamaktan kaçınma, para transferi taleplerine güvenmeme ve şüpheli iletişimleri doğrulamak için zaman ayırma gibi ipuçları sağlıyor.
Eş zamanlı olarak FTC bugün yeni kimliğe bürünme kurallarının yürürlüğe gireceğini duyurdu. Bu kurallar, kuruma, dolandırıcıları federal mahkemelerde hukuki cezalar ve tazmin için takip etme konusunda gelişmiş yetenekler kazandırmayı amaçlıyor.
İki ay önce yayınlanan bir basın açıklamasında belirtildiği gibi, FTC'ye sahte hükümet mühürleri ve şirket logoları, sahte hükümet ve iş e-postaları ve web adresleri kullanan ve sahte bir şekilde onlarla bağlantısı olduğunu ima eden dolandırıcılardan doğrudan parasal yardım isteme yetkisi verilecek.