Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suç, Sektöre Özel
Dolandırıcılık Uzmanı Ken Palla, Son Yasama Çabaları ve Düzenleyici Denetim Hakkında
Suparna Goswami (gsuparna) •
29 Ağustos 2024
Son gelişmeler, ABD’nin daha hızlı ödeme platformlarını dolandırıcılıklardan sorumlu tutma konusunda daha ciddi bir yaklaşım benimsediğini gösteriyor. Kasım ayındaki ABD seçimlerinden önce herhangi bir değişiklik olması pek olası değil, ancak daha fazla düzenlemeye doğru atılan adım iyi bir başlangıç, diyor dolandırıcılık uzmanı ve MUFG Bank’ta emekli müdür olan Ken Palla.
Ayrıca bakınız: Ödeme Tarama Zorluklarıyla Başa Çıkmak
Önemli gelişmelerden biri, bankaların yetkili işlemlerle ilgili dolandırıcılıklardan dolayı müşterilere tazminat ödemesini gerektirecek olan Reg E’nin önerilen genişlemesidir. Palla, “Reg E’nin genişlemesinin amacı, geri ödemenin bir parçası olarak dolandırıcılık işlemlerinin eklenmesidir. Yani, temelde, romantik dolandırıcılık, yatırım dolandırıcılığı, satın alma dolandırıcılığı olabilecek bu yetkili işlemleri eklemek. Bir sürü farklı dolandırıcılık var,” dedi.
Genişletilen düzenlemeler, daha önce Reg E’den hariç tutulan perakende para transferlerini ve telefonla başlatılan işlemleri de etkileyebilir.
Palla, Information Security Media Group ile yaptığı bu video röportajında ayrıca şunları da ele aldı:
- Tüketici Finansal Koruma Bürosu’nun büyük bankaların geri ödeme uygulamalarına ilişkin devam eden denetimi;
- İngiltere ve Avustralya’nın düzenleyici çabaları ABD reformları için nasıl model olabilir;
- Bankaların güçlü para taşıyıcısı yönetimi ve dolandırıcılık tespit kontrolleri uygulamasının önemi nedir?
Palla, ABD bankaları için çevrimiçi güvenliği iyileştirmeye yönelik ABD 2005 ve 2011 FFIEC Düzenleyici Rehberliğine yönelik ilk yanıtların şekillendirilmesine yardımcı oldu ve RSA Konferansı eFraud Global Forum’da danışman olarak görev yaptı. Daha önce San Francisco’daki yıllık RSA Konferansı için program komitesinde üye olarak görev yaptı.