ABD Hazine Mali Suçların İcra Ağı (FINCEN) Dairesi, 4 Ağustos 2025 tarihli FIN-2025-NTC1 bildirimi, dönüştürülebilir sanal para birimi (CVC) kiosks ile ilişkili artan riskler hakkında, aynı zamanda kriptokransarlık otomatik vezinli ve güçlendirme ile ilişkili, güçlendirmeye karşı büyük bir adım (ATM’ler).
Sanal varlıklar için fiat para alışverişini kolaylaştıran bu cihazlar, tüketicilere blockchain tabanlı varlıklara erişmek için aerodinamik bir arayüz sunar.
Bununla birlikte, Fincen, dolandırıcılar ve ulusötesi ceza örgütleri (TCO’lar) dahil olmak üzere yasadışı aktörler, dolandırıcılık, aklama uyuşturucu gelirleri ve diğer mali suç biçimlerini mümkün kılmak için rahatlıklarının giderek daha fazla sömürüldüğünü vurgulamaktadır.
Bildirim, genellikle para hizmetleri işletmeleri (MSB’ler) olarak Banka Gizlilik Yasası (BSA) yükümlülüklerine uyamayan uyumlu olmayan CVC kiosk operatörlerinin, müşteri kimliğini, işlem izlemeyi ve şüpheli faaliyet raporlama gereksinimlerini ihmal ederek bu güvenlik açıklarını daha da kötüleştirdiğini vurgulamaktadır.
Dönüştürülebilir sanal para kioskları
Banka Gizlilik Yasası verilerinden, açık kaynak zekası ve Federal Soruşturma Bürosu (FBI) ve Uyuşturucu Uygulama İdaresi (DEA) gibi kolluk ortaklarından gelen bilgilerden yararlanan Fincen
2024 yılında, FBI’ın İnternet Suç Şikayet Merkezi (IC3), bu kioskları içeren 10.956’dan fazla şikayeti belgeledi, bu da mağdur kayıpları 246.7 milyon dolar, şikayetlerde% 99 artış ve 2023’e kıyasla kayıplarda% 31’lik bir artışla sonuçlandı.
Federal Ticaret Komisyonu (FTC), CVC kioskları aracılığıyla sahtekarlık kayıplarını belirterek bu eğilimi destekliyor.
Fincen’in analizi, aklama şüpheli narkotik gelirlerinde kullanımlarını daha da ortaya koyuyor, Cartel Jalisco Nueva Generación gibi TCO’lar, toplu nakit kaçakçılığına alternatif olarak hızlı sınır ötesi transferler için CVC’den yararlanıyor.
Yoğun kiosk ağı ile Illinois gibi yüksek riskli alanlar (Chicago’da 1.167 dahil olmak üzere yaklaşık 1.626 eyalet çapında), Fincen’in AML/CFT ulusal öncelikleri ile uyumlu, bu makineleri kara para aklama için sömürmek için eyaletler arası seyahat gördü.
Kırmızı bayrak göstergeleri
Bildirim, yasadışı finans tipolojilerini, özellikle de sahtekarların kurbanları yanlış iddialar altında CVC kiosklarına yönlendirdiği, blockchain işlemlerinin ve yüksek işlem ücretlerinin (%7-20 arasında) geri döndürülemeden yararlandığı aldatmaca ödemelerini araştırıyor.
Yaşlı sahtekarlık, 60 yaş ve üstü bireylerin, bildirilen sahtekarlık dolarının üçte ikisinden fazlasını oluşturan kiosklar aracılığıyla kayıplara maruz kalma olasılığının üç katın üzerinde olduğunu gösteren FTC verileri ile baskın bir endişe olarak ortaya çıkmaktadır.
Yaygın planlar arasında, genellikle istenmeyen çağrılar, pop-up reklamlar veya e-postalar yoluyla başlatılan teknoloji/müşteri destek dolandırıcılığı, hükümet kimliğine bürünme, romantizm sahtekarlığı ve acil durum eksileri bulunmaktadır.
Dolandırıcılar, kurbanlara kontrollü cüzdanlarla bağlantılı hızlı yanıt (QR) kodları sağlar, bunlara emeklilik fonları ve mevduat gibi geleneksel hesaplardan nakit para çekme yoluyla yönlendirir, bazen işlemleri para birimi işlem raporu (CTR) eşiklerinden veya günlük sınırlardan, şirinlemenin taktik bir göstergesi için yapılandırır.
Tespite yardımcı olmak için Fincen, şüpheli etkinlik raporu (SAR) eşiklerini birden fazla kioskta (SAR) eşiklerin altındaki mevduatları yapılandıran müşteriler de dahil olmak üzere, finansal kurumlar için kırmızı bayrak göstergelerini özetlemektedir, fonların merkezileştirilmiş finans (DEFI) çapraz zincir köprüleri veya birden fazla kullanıcı hunisi ile tek bir cüzdan adresine para yatırıyor.
Kiosk operatörleri için kayıtlı olmayan MSB durumu, opak ücret yapıları veya etkili AML programlarının uygulanamaması gibi uyumsuzluk sinyalleri riskleri artırır.
Bildirim, BSA yetkilerinin kurumlarını, SAR dosyaları da dahil olmak üzere, alan 2’deki “FIN-2025-CVCkiosk” anahtar sözcüğü, 10.000 $ ‘ı aşan işlemler için TO’lar ve ABD Patriot Yasası Bölümü 314 (b) uyarınca gönüllü bilgi paylaşımı da dahil olmak üzere hatırlatıyor.
Fincen direktörü Andrea Gacki, “Suçlular kurbanlardan para çalma çabalarında acımasız ve CVC kiosklar gibi yenilikçi teknolojilerden yararlanmayı öğrendiler.
Amerika Birleşik Devletleri, meşru işletmeler ve tüketiciler için dijital varlık ekosistemini korumaya kararlıdır ve finansal kurumlar bu çabanın kritik bir ortağıdır. Bu bildirim, Hazine’nin sahtekarlığa ve diğer yasadışı faaliyetlere karşı devam eden görevini desteklemektedir. ”
Bildirimde, Kais Muhammed’in 2021, suçlular için Bitcoin’de milyonlarca para aklamayan lisanssız bir CVC kiosk ağını ve 2024 Arizona aldatmacasını, Kiosk mevduatları ve altın alımları aracılığıyla 1,49 milyon dolarlık bir emekliye ayıran bir şekilde dolandırma gibi vaka çalışmaları.
CVC kioskları 2019’da 4.128’den 2025 yılına kadar 37.342’nin üzerine kadar çoğalırken FinCen, gelişmiş uyanıklık, izleme için blockchain analitiği ve bu tehditleri hafifletmeye, ekosistemin gelişen yasadışı finansmana karşı bütünlüğünü güçlendirmeye teşvik eder.
Find this News Interesting! Follow us on Google News, LinkedIn, and X to Get Instant Updates!