ABD Hazine Mali Suçlar Muhafaza Ağı (FINCEN) Dairesi, Ceza Örgütleri tarafından Dönüştürülebilir Sanal Para Birimi (CVC) kiosklarının sömürülmesi hakkında kritik bir uyarı yayınladı.
4 Ağustos 2025’te piyasaya sürülen danışma, bu kripto para birimi ATM’lerinin, meşru kullanıcılar için uygun erişim noktaları olarak tasarlanırken, hileli faaliyetler ve kara para aklama operasyonları için önemli vektörler haline geldiğini vurgulamaktadır.
Fincen direktörü Andrea Gacki, suçluların finansal hırsızlık için CVC kiosklar gibi yenilikçi teknolojilerden yararlanmak için adapte olduklarını belirterek artan tehdidi vurguladı.
Uyarı, federal ajansların bu otomatik terminaller aracılığıyla işlenen aldatmaca ödemelerinde, özellikle de yaşlı yetişkinler de dahil olmak üzere savunmasız nüfusları hedefleyen bir artış gözlemlediği için ortaya çıkıyor.
Yasadışı faaliyetler, Fincen’in kara para aklamasının üçünü kapsar ve terörizmin finansmanına karşı koyma ulusal öncelikleri: dolandırıcılık, siber suç ve uyuşturucu kaçakçılığı organizasyonu operasyonları.
Düzenleyici bildirim, özellikle CVC kiosklarını kullanan yaygın saldırı vektörleri olarak teknoloji destek dolandırıcılığı, müşteri destek sahtekarlığı ve banka sahtekâr şemalarını tanımlar.
Fincen analistleri, bu dolandırıcıların orantısız olarak kripto para birimi teknolojilerine daha az aşina olabilecek yaşlı tüketicileri etkilediğini ve onları sofistike sosyal mühendislik saldırıları için birincil hedefler haline getirdiğini belirledi.
Suçlular, tespit risklerini en aza indirirken yasadışı kazanımlarını en üst düzeye çıkarmak için kripto para birimi işlemlerinin göreceli anonimliğini ve geri dönüşümsüz doğasından yararlanmaktadır.
Düzenleyici uyum ve tespit mekanizmaları
Hazine’nin uyarısı, CVC kiosk operatörleri Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamındaki yükümlülüklerini karşılayamadığında yasadışı faaliyet riskinin önemli ölçüde güçlendirildiğini vurgulamaktadır.
Finansal kurumlardan gelişmiş izleme protokolleri uygulamaları ve bu kioskları içeren şüpheli faaliyetleri bildirmeleri istenmektedir.
Bildirim, olağandışı işlem modelleri, aynı kişiler tarafından sık sık yüksek değerli alımlar ve müşteri profilleriyle tutarsız görünen işlemler de dahil olmak üzere kurumların izlemesi gereken belirli kırmızı bayrak göstergeleri sunmaktadır.
Fincen’in direktifi, finansal kurumların dijital varlık ekosisteminin korunmasında ortak olarak kritik rolünü güçlendirir ve yasal uyum çerçeveleri içinde faaliyet gösteren tüketiciler ve işletmeler için meşru erişimi sürdürür.
SOC’nizi en son tehdit verilerine tam erişimle donatın Herhangi biri. Olay yanıtı iyileştirebilir -> 14 günlük ücretsiz deneme alın