ACH Dolandırıcılık, Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suç
Ken Palla Dolandırıcılığı ve Dolandırıcılığı Azaltmak İçin Birleşik Krallık ve Avustralya’dan Dersler Konusunda
Suparna Goswami (gsuparna) •
3 Ocak 2025
MUFG Bank’tan emekli yönetici Ken Palla, ABD Tüketici Mali Koruma Bürosu’nun Zelle’ye karşı açtığı davanın dolandırıcılığı azaltmak için çok geç ve çok dar kapsamlı olduğunu söyledi. 20 Aralık’ta CFPB Zelle operatörüne ve üç bankaya tüketicileri dolandırıcılıktan korumadıkları gerekçesiyle dava açtı.
Ayrıca bakınız: Ödeme Tarama Zorluklarıyla Başa Çıkma
Tüketiciyi koruma kurumu, Zelle’nin Bank of America, JPMorgan ve Wells Fargo ile birlikte dolandırıcılığı önleme tedbirlerini uygulama konusunda başarısız olduğunu iddia etti. “Tüketici Mali Koruma Bürosu, bugün Amerika Birleşik Devletleri’nde mevcut olan bu devasa miktardaki tüketici mali dolandırıcılıklarına odaklanmalıdır. Buna baktıklarında odak noktaları bu olmalıdır; dolandırıcılık kayıplarını azaltmak için ne yapılabileceğini sormanız gerekir. ” dedi Palla.
“Evet, Zelle bir rol ama çok küçük bir parça. Sadece kapsamı açısından bir önemi yok. Bu yüzden dolandırıcılıklara daha geniş bir şekilde odaklanılmalıdır ve bu yüzden sadece bunu ortaya koymanın politik olduğunu düşünüyorum. Bankalar üzerinde çok fazla çaba var.”
Palla, federal hükümetin dolandırıcılığı azaltmak için daha proaktif bir yaklaşım benimsemesi gerektiğini söyledi. “Birleşik Krallık’ta olup bitenleri takip edebilirsiniz, burada bu işten sorumlu bir kişi görevlendirildi. Aynısını Avustralya’da ve yakın zamanda Yeni Zelanda’da da yaptılar.” Hükümet, düzenleme yoluyla temel dolandırıcılık kontrollerini ve para katır yönetimini talep edebilir.
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yaptığı video röportajında Palla şunları da tartıştı:
- CFPB’nin Zelle’ye odaklanması neden daha büyük dolandırıcılık sorunlarını gözden kaçırıyor;
- Bankalar, telekomünikasyon şirketleri ve teknoloji platformları arasındaki işbirliği dolandırıcılıkları nasıl engelleyebilir?
- Tüketici dolandırıcılığına karşı korumayı iyileştirmek için daha güçlü düzenlemelere ihtiyaç var.
Palla, ABD bankalarının çevrimiçi güvenliğini iyileştirmeye yönelik ABD 2005 ve 2011 FFIEC Düzenleyici Kılavuzuna ilk yanıtların şekillendirilmesine yardımcı oldu ve RSA Konferansı eFraud Küresel Forumu’nda danışman olarak görev yaptı. Daha önce San Francisco’daki yıllık RSA Konferansı’nın program komitesi üyesi olarak görev yaptı.