Finans ve Bankacılık, Dolandırıcılık Yönetimi ve Siber Suçlar, Dolandırıcılık Riski Yönetimi
Zayıf Devlet Kontrolleri ve Yapay Zeka Tarafından Oluşturulan Belgeler, Sentetik Varlık Dolandırıcılığında Artışı Artırıyor
Suparna Goswami (gsuparna) •
9 Aralık 2025
Dolandırıcılar, her sahte kimlik için 100.000 dolardan fazla potansiyel ödemeyle 150 doların altında sentetik işletmeler oluşturmak için ABD’deki zayıf devlet kayıt kontrollerinden yararlanıyor. Dun & Bradstreet’in operasyonlardan sorumlu başkan yardımcısı Andrew La Marca, sentetik kuruluş dolandırıcılığının hızla niş bir tehditten ana riske dönüştüğünü söyledi.
Ayrıca bakınız: İsteğe Bağlı | 2024 Kimlik Avı Analizleri: 11,9 Milyon Kullanıcı Davranışı Riskiniz Hakkında Neleri Ortaya Çıkarıyor?
Sentetik varlıkların en büyük itici güçlerinden biri, tehdidin boyutuna ayak uyduramayan çok sayıda eski işletme kayıt sistemidir ve bu durum artık yapay zeka araçlarıyla da artırılmaktadır.
La Marca, “Birçok eyalet hâlâ kimlikleri doğrulamıyor veya gönderilen adreslerin mevcut olup olmadığını doğrulamıyor.” dedi. Bunun yerine dolandırıcıların, eyalet başvuru formlarında meşru görünmek için yapay zeka tarafından oluşturulan banka hesap özetlerini ve faturaları veya gerçek şirketlerden çalınan verileri kullanarak devlet kurumlarıyla neredeyse sorunsuz bir deneyim yaşadığını söyledi.
Bilgi Güvenliği Medya Grubu ile yapılan bu video röportajında La Marca ayrıca şunları da tartıştı:
- Özel sermaye şirketlerinin ve kredi verenlerin durum tespiti sırasında araması gereken kırmızı bayraklar;
- Belgelerin üretilmesinde ve süreçlerin otomatikleştirilmesinde yapay zeka araçlarının rolü;
- Çevrimiçi kayıtlar ve zayıf kontroller sentetik varlıkların oluşumunu nasıl hızlandırıyor?
La Marca, Capital One, Ally Financial ve Dun & Bradstreet’i kapsayan 15 yılı aşkın deneyimiyle, küresel dolandırıcılık önleme ve uyumluluk alanında deneyimli bir liderdir. Dolandırıcılık riskini azaltan, mevzuat uyumluluğunu sağlayan ve karmaşık, küresel operasyonlarda veri bütünlüğünü artıran önemli girişimleri yönlendirmesiyle tanınmaktadır.