ANZ Banking Group’un teknoloji mülkü sadeleştirmesi, bankaya altı ayda 62 milyon dolar tasarruf sağladı ve genel olarak teknoloji, bankanın 2019’da başlayan yenilenen odaklanmadan bu yana en yüksek düzeyde üretkenlik avantajları sağlamasına yardımcı oldu.
Bankanın Mart 2024 sonuna kadar olan altı ayı kapsayan yarı yıl sonuçları, teknolojinin müşteri hizmetleri ve iş büyümesinde oynadığı genişleyen rolü vurguluyor.
CEO Shayne Elliott, ANZ’nin büyümeye yaptığı yatırımların “hiçbirinin” üretkenlik olmadan mümkün olmadığını, özellikle de bankanın 2019’dan bu yana sağladığı 1,5 milyar dolarlık tasarrufun mümkün olmadığını söyledi.
Yarıyıl boyunca ANZ, “uygulamaların buluta devam eden geçişi, yazılım satıcısının konsolidasyonu, mühendislik süreçlerinin otomasyonu ve daha düşük ağ maliyetleri yoluyla” teknoloji basitleştirmesinin 62 milyon dolar tasarruf sağladığını söyledi.
ANZ, Mart ayı sonu itibarıyla buluttaki hedef uygulamaların yüzde 48’ine sahipti; bu oran bir önceki yıla göre yüzde 37’ydi.
Self servisin benimsenmesini sağlayan dijitalleşmeden 36 milyon dolar daha tasarruf elde edildi [and] diğer girişimlerin yanı sıra mesajlaşma etkileşimlerinin otomasyonu”.
CFO Farhan Faruqui, üretkenliğin “müşteri deneyimini geliştirerek, onların kendi tercih ettikleri kanal aracılığıyla bizimle etkileşime geçmelerine olanak sağladığını” söyledi.
Faruqui, “Örneğin, Avustralya perakende satışında, yarı yarıyada ‘Bize Mesaj Gönderin’ özelliğimiz aracılığıyla 1 milyona yakın görüşme gerçekleştirildi; bu yüzde 58 artışla gerçekleşti ve bu konuşmaların yüzde 40’ı bankacılık desteği gerektirmedi” dedi.
Bankacılık hizmetleri ve işlem süreçlerinde, “müşteri kabulünün otomasyonu, ev kredisi süreç otomasyonu, iş akışının ve karar alma sürecinin iyileştirilmesi, [and] sistem rasyonalizasyonu.”
Bu, toplam tasarrufun doğrudan teknoloji yatırımına atfedilebilen yarısının 110 milyon doların üzerinde olmasını sağladı.
Teknoloji işgücü
Faruqui, bankanın “yüksek maliyetli lokasyonlarındaki” tam zamanlı eşdeğer (FTE) personel seviyelerinin bu dönemde 350 kişi azaldığını söyledi.
Azalmayı doğrudan bankanın “ayak izinin sürekli optimizasyonu, teknolojinin basitleştirilmesi ve otomasyon ve dijital kanallara sürekli yatırım” da dahil olmak üzere üretkenliğe yönelik eylemlerine bağladı.
Elliott ayrıca offshore personelinin özellikle bankanın teknoloji operasyonlarında oynadığı rolün arttığına da dikkat çekti.
Elliott, “29 pazardaki iş gücümüzü optimize etmek aynı zamanda verimliliğin de anahtarıdır” dedi.
“Bengaluru ve Manila’da siber güvenlik, işlem işleme, yaptırım kontrolü, mühendislik, yargısal kredi konularında becerilerimizi artıran 10.000 çalışanımızla herhangi bir Avustralya şirketi arasında en büyük denizaşırı operasyonlara ve teknoloji kapasitesine sahibiz. [analysis]üretken yapay zeka ve tahmine dayalı analitikler ve biz büyüdükçe bunların oynayacağı rol giderek daha önemli hale gelecek.”
Yapay zekanın Suncorp entegrasyonunda rolü var
ANZ, dahili yazılım dağıtımına, istihbarat toplamaya yardımcı olmak veya müşterilere daha hızlı yanıt bulmak için yapay zekaya odaklandığını kamuoyuna duyurdu.
Suncorp Bank’ın entegrasyonunda üretken yapay zekanın rolü de dahil olmak üzere, bankanın yapay zeka çalışmalarının daha fazlası yarı yıl sonuçlarında ortaya çıktı.
Elliott, “Suncorp Bank ve ANZ’nin binlerce şart, koşul, prosedür, politika ve sözleşmelerini karşılaştırma, karşılaştırma ve uyumlaştırma süresini radikal bir şekilde azaltmak için üretken bir yapay zeka aracının pilot uygulamasını yapıyoruz, bu da entegrasyonu hızlandıracak ve riskleri ortadan kaldıracak” dedi.
Üretken yapay zeka yetenekleri, dijital platformu Suncorp Bank müşterilerinin yeni evi olacak ANZ Plus’a da dahil edilecek.
Elliott, “Plus’ta Suncorp’un hizmetlerine denk ve daha üstün teklifler oluşturacağız, böylece müşterilerini güvenli bir şekilde ANZ’ye taşıyabilir, ölçekten faydalanabilir ve sinerjiyi en üst düzeye çıkarabiliriz” dedi.
“İleriye baktığımızda, parayı yönetmek, soruları çözmek, mülk değerlemeleri sağlamak ve sahtekarlığı tespit etmek için daha iyi araçlar sağlamak amacıyla ANZ Plus genelinde üretken yapay zekayı zaten araştırıyor ve pilot uygulamalarına başlıyoruz.”
Şahin’in dönüşü
Geçtiğimiz ay ANZ, Falcon’u yeniden canlandırdı ve onu ilk kez 2006 yılında kredi kartı dolandırıcılığına karşı güvenlik korumalarını tanımlamak için kullanan bir markayla adlandırdı.
Güvenlik, ANZ’nin yarı yıl sonuçlarında en yüksek faturayı aldı ve bankanın finansal sonuçlarının hemen arkasındaki sunum sunumunun üçüncü slaytına hakim oldu.
Elliott, teknolojinin basitleştirilmesinin ANZ’ye güvenlik duruşu ve “müşterileri güvende tutarak destekleme” becerisi konusunda yardımcı olduğunu söyledi.
“Onları suçlulardan, bilgisayar korsanlarından ve dolandırıcılardan korumak için ihtiyacı olanlara doğru zamanda doğru araçlarla yardım etmeye hazırız ve gücümüz var” dedi.
“Çok popüler olan Falcon’umuzun geri dönüşünü içeren en son reklamlarımızı görmüş olabilirsiniz, ancak aynı zamanda şüpheli işlemleri işaretleyen bir dolandırıcılık önleme sistemi de var. Reklamlar eğlenceli ancak ANZ Plus aracılığıyla ekstra güvenlik katmanları ve Falcon teknolojisinin sağladığı koruma hakkında ciddi bir mesaj taşıyorlar.
“Aslında ANZ Plus’a, ekran paylaşımının devre dışı bırakılması, kripto borsalarına yapılan aktarımların sınırlandırılması ve beklenmedik konumlardan gelen olağandışı etkinliklerin daha iyi tanımlanması dahil olmak üzere dolandırıcılığa karşı daha güvenli kontroller ekliyoruz ve bu çabalar bir etki yaratıyor.
“Hâlâ çok yüksek olsa da müşterilerin dolandırıcılık nedeniyle kaybettikleri miktarın düştüğünü görmek güzel.”
ANZ, yarı yarıya vergi sonrası yasal kârını önceki altı aylık döneme göre yüzde dört düşüşle 3,4 milyar dolar olarak açıkladı.